Honderden particulieren kochten voor tientallen miljoenen goud via zogenaamde Forward Gold Sale-contracten. Het geld verdween en het goud werd nooit geleverd. Het OM verdenkt meerdere betrokkenen van Ponzi-fraude. ING en BUNQ faciliteerden bankrekeningen en hadden dit moeten doorzien. Zij worden door de gedupeerden aansprakelijk gesteld. Kijk ook op: www.goudfraude.nl.
Lees verder
No cure no pay
Honderden particulieren kochten in de jaren 2016-2019 voor tientallen miljoenen Forward Gold Sale-contracten. Een Forward Gold Sale-contract hield in een recht op verkrijging van fysiek goud met 10% korting op de officiële goudprijs. Tegenover de korting stond een wachttermijn van 10 maanden. De aanbieders van de contracten waar het in de zaak om gaat, waren Ruby Creek Resources Inc., gevestigd in Los Angeles, California, VS (nader: Ruby Creek) en Transeco Minerals & Mining Ltd. te Windsor (VK) (nader: Transeco).
De contracten werden verkocht door bemiddeling van in Nederland gevestigde tussenpersonen, handelend onder de namen Goldinvestment.nl, Goudkorting.nl en aanverwante namen. Volgens de brochure wilden de goudmijnen extra geld aantrekken voor investeringen in machines, personeel, wasstraten, vrachtwagens, capaciteitsuitbreiding en om andere mijnen over te kunnen nemen. Om dit te kunnen financieren werd tijdelijk een deel van de toekomstige goudproductie verkocht. Daarom werd het de Forward Gold Sale genoemd.
Al vrij snel na het verloop van de eerste termijnen stokten de leveringen. Volgens de aanbieders was de mijnbouw door omstandigheden stilgelegd, maar zouden er uiteindelijk wel leveringen plaatsvinden. Dat gebeurde niet. De goudkopers worden op deze wijze al bijna vijf jaar aan het lijntje gehouden terwijl bekend is dat hun inleg inmiddels niet meer beschikbaar is voor diezelfde mijnbouw, noch voor de aankoop van goud.
Het OM heeft in april 2019 een inval gedaan bij onder meer Goldinvestment.nl en sindsdien loopt er een strafrechtelijk onderzoek. Het OM verdenkt meerdere betrokkenen onder meer van oplichting en verduistering (Ponzi-fraude). Het onderzoek is gericht op de Forward Gold Sales van Ruby Creek Resources. Uit het onderzoek blijkt dat met het geld van nieuwe inleggers in Alkmaar goud werd ingekocht om uit te leveren aan de inleggers die 10 maanden eerder goud hadden besteld. Daarnaast werd 35-50% van de inleg via de escrow-stichtingen uitgekeerd als verkoopcommissies en aan tussenhandelaren. Er zijn geen geldstromen uit het buitenland naar de Nederlandse agentschappen en verkopers gevonden. Volgens het OM zijn in totaal 600 mensen gedupeerd voor een totaalbedrag van €30-45 miljoen.
De aanbieders van de Forward Gold Sale waren in het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten gevestigd. Om te voorkomen dat de inleg naar deze landen moesten worden overgemaakt, moest deze worden betaald op de rekeningen van in Nederland gevestigde derdengeldenstichtingen, zogenaamde 'escrow'-stichtingen. Deze waren door de organisatoren speciaal daarvoor opgericht en hielden de bankrekeningen aan bij de banken ING en Bunq. Door deze structuur te faciliteren stelden ING en Bunq de aanbieders eenvoudig in staat om de dubieuze Forward Gold Sale te verkopen in Nederland en België en daarbij vertrouwen te wekken bij beleggers. Als ING en Bunq de op hen rustende verplichtingen waren nagekomen, was het nooit zover gekomen.
Op grond van de wet waren de banken verplicht tot het uitvoeren van een onderzoek naar de identiteit van de rekeninghouders, hun bedrijf en de organisatiecultuur. Al naargelang de uitkomsten diende vervolgens nader onderzoek plaats te vinden en moest een systeem van transactiemonitoring worden ingericht. Volgens vaste rechtspraak brengt bovendien de maatschappelijke functie van de bank een bijzondere zorgplicht mee. Deze houdt onder meer in dat als zij zich bewust was - of hadden moeten zijn - van een (bijzonder) gevaar of risico, de banken niet hadden mogen blijven stilzitten. De banken hebben echter verzuimd (tijdig) in te grijpen.
De Forward Gold Sale had een hachelijke structuur, waarbij beleggers zonder enige waarschuwing het gehele mijnbouwrisico liepen tegen een beperkte korting. Het faciliteren van de escrow-structuur via derdengeldenstichtingen was een constitutief onderdeel daarvan, erop gericht om vertrouwen te wekken bij beleggers. De aanbieders en tussenpersonen beschikten bovendien niet over de juiste vergunningen en meerdere betrokken personen hadden al antecedenten die een nader onderzoek rechtvaardigden. Na aanvang van de activiteiten hielden de geldstromen bovendien geen verband met de aan de kopers voorgespiegelde activiteiten. Door haar verplichtingen te veronachtzamen fungeerden de banken als onmisbare schakel in de frauduleuze structuur.
Stichting Collectief FGS houdt daarom zowel ING als Bunq verantwoordelijk. Zij heeft beide banken inmiddels aansprakelijk gesteld en indien nodig volgt een rechtszaak.
Gedupeerden kunnen zich aansluiten indien u voldoet aan alle drie de volgende kenmerken:
Belgische gedupeerden die aan de bovenstaande kenmerken voldoen, kunnen zich eveneens aansluiten.
Als u gedupeerde bent, kunt u zich aanmelden via het aanmeldvak op deze pagina. U hoeft alleen uw emailadres en uw voor-en achternaam op te geven en een vinkje te zetten bij 'Ik ben gedupeerde' en 'Ik steun de bankenclaim van Collectief FGS'. U ontvangt dan een email waarin u toegang krijgt tot een 'mijn omgeving' waarin u nadere gegevens kunt invullen en akkoord gaat met de voorwaarden. De stichting kan dan de schade voor u gaan verhalen.
De belangrijkste voorwaarden zijn:
Onder het kopje 'Documenten' kunt u belangrijke stukken downloaden.
De Stichting Collectief Forward Gold Sale behartigt de belangen van verkopers van Forward Gold Sale-contracten. De Stichting vertegenwoordigt deze belangen onder meer in juridische procedures. Het bestuur van de stichting neemt zelfstandig alle besluiten en voert overleg met de advocaten. Bij de besluitvorming over ingrijpende onderwerpen, zoals bijvoorbeeld een eventuele schikkingsovereenkomst, betrekt het bestuur op nader door haar te bepalen wijze het draagvlak onder de statutaire achterban. De statuten van de stichting kunt u downloaden onder het tabje 'Documenten' hieronder.
Meer informatie over deze claim en de stichting vindt u op de website van de stichting: goudfraude.nl. De Stichting zal bij het voeren van de collectieve procedures de Claimcode 2019 naleven. De claimcode houdt een aantal waarborgen in ten aanzien van de onafhankelijkheid van de stichting, alsmede een toelichting bij de governance structuur, de bezoldiging van bestuurders en toezichthouders. Verantwoording daarvoor en overige informatie in verband met de naleving van de claimcode wordt opgenomen in een Verantwoordingsdocument dat onder het kopje 'Documenten' zal zijn te downloaden.
De Stichting wordt ondersteund door ClaimShare, een professioneel platform voor collectieve juridische belangenbehartiging, ClaimShare verzorgt de corporate, financiële en deelnemersadministratie, de communicatie en begeleidt via haar serviceplatform de inschrijving van gedupeerden.
Hieronder treft u documenten in relatie tot de zaak. Door op 'download' te klikken, kunt u deze downloaden.
Neem gerust contact met ons op. Wij zijn op werkdagen telefonisch bereikbaar tussen 9-12 uur. U kunt ook onderstaand contact formulier invullen en dan nemen wij z.s.m. contact met u op!
U kunt zich hieronder aanmelden voor de nieuwsbrief. U krijgt bericht wanneer er nieuwe zaken worden gepubliceerd.
op de hoogte blijven.
Kent u iemand voor wie deze zaak interessant is?
Laat het hem of haar weten via één van onderstaande media.